2023年中央金融工作会议提出的“金融风险早识别、早预警、早暴露、早处置,健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制”，为我们指明了方向。2024年《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银行和投资机构的意见（试行）》，更是压实了投行的“看门人”责任。我们深知，加强信息披露监管，对风险早识别、早预警、早暴露、早处置，是提升上市公司质量和债券风险管理效能的关键。

行业痛点，我们的智慧解答

投行工作中，发行人信披督导和风险关注事项繁多、信息来源复杂，用全人工方式进行信息检索、初判、核实、处置的工作量庞大，尤其是持续督导期和存续管理期间，这些都是行业面临的痛点。国泰君安和中证数智的合作，正是要通过实时的公开数据收集和整合、智能化工具的初判、业务和内控双向互动的研判，切实提高效率，实现投行内控的精细化管理。 

技术融合，我们的优势互补

平台亮点，我们的创新成果

多维风险画像：我们全面整合了发行人的财务状况、市场表现、行业动态、区域发展、关联方信息、法律诉讼记录以及公众舆论等145个公开信息源。此外，我们还汇集了质控阶段、内核阶段、存续期阶段内部评价数据，以构建一个全面的发行人风险多维画像。

信息披露初判：依据信息披露和风险监测的相关外部法规和内部规定，我们有针对性地制定了112条信披初断规则和177条风险监测规则。我们的平台利用业务规则和发行人的大数据分析，实现了全天候7*24小时的实时风险初判和告警。

智能预警预判：通过信用分析框架和实时风险信息捕捉，我们采用机器学习算法动态量化发行人的违约风险。同时，平台利用图挖掘技术深入识别产业风险和区域风险传导因素，实现对潜在风险的全面预判预警。

内控管理前置：我们进一步将智能化的初判和预判线索，与现场检查和风险排查工作结合，精准指引核查重点。平台通过多维度的信息验证和协同流程，综合运用定量和定性风险评估方法，夯实了投行内部控制的事前预防、前瞻性规划和全面覆盖。

未来展望，我们的共同期待

（文章转自中证信用集团子公司“中证数智”）